#TechCrunch: “El servicio de pago Toss se convierte en el unicornio más nuevo de Corea después de recaudar $ 80 millones – TechCrunch ” #BusinessNews #ValorDelWeb

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Corea del sur tiene su tercera puesta en marcha unicornio después de Viva República, la compañía más allá de la popular aplicación de pago Toss, anunció que recaudó una ronda de $ 80 millones con una valoración de $ 1,2 mil millones.

Esta nueva ronda está liderada por las firmas estadounidenses Kleiner Perkins. y Ribbit Capital, los cuales redujeron sus primeros cheques para Corea con este acuerdo. Otros participantes incluyen inversionistas existentes Altos Ventures, Socios de Bessemer Venture, Goodwater Capital, KTB Network, Novel, PayPal y Qualcomm Ventures. El acuerdo se produce solo seis meses después de que Viva República recaudó $ 40 millones para acelerar el crecimiento, y lleva a la compañía a casi $ 200 millones recaudados por los inversores hasta la fecha.

Sacudida fue iniciado en 2013 por el ex dentista SG Lee, quien se sintió frustrado por la incómoda manera en que funcionaban los pagos en línea en Corea. A pesar de que el país tiene una de las tasas de penetración de teléfonos inteligentes más altas del mundo y es un usuario destacado de tarjetas de crédito, el proceso requirió más de una docena de pasos y llegó con límites.

“Antes de Toss, los usuarios requerían cinco contraseñas y alrededor de 37 clics para transferir $ 10. “Con los usuarios de Toss solo necesitan una contraseña y tres pasos para transferir hasta 500.000 KRW ($ 430)”, dijo Lee en una declaración anterior.

Trabajando con las finanzas tradicionales.

En la actualidad, Viva República afirma tener 10 millones de usuarios registrados para Toss, es decir, el 20 por ciento de los 50 millones de habitantes de Corea, mientras que dice que está “en camino” para alcanzar una tasa de ejecución de $ 18 mil millones para las transacciones en 2018.

La aplicación comenzó como Venmo. Al estilo de los pagos, pero en los últimos años ha agregado funciones más avanzadas centradas en los productos financieros. Los usuarios de Toss ahora pueden acceder y administrar créditos, préstamos, seguros, inversiones y más de 25 proveedores de servicios financieros, incluidos los bancos.

Las nuevas empresas de Fintech están “arrancándolas y volviendo a empezar” en Occidente, como los bancos retadores de Europa, pero, en Asia, el enfoque es más colaborativo y de asistencia. Un gran número de nuevas empresas han encontrado un punto dulce entre los bancos y los consumidores, ayudando a unir a los dos de forma selectiva e inteligente. En el caso de Toss, esencialmente actúa como un embudo para ayudar a los bancos tradicionales a encontrar y evaluar a los clientes para obtener servicios. Por lo tanto, Toss se está graduando de un servicio de pago de igual a igual a una pasarela bancaria.

“Corea es un top 10 global economía, pero no hay Mint o Credit Karma para ayudar a las personas ahorra y gasta dinero inteligentemente “, dijo Lee a TechCrunch en una entrevista. “Vimos los mismos problemas profundos que necesitamos resolver [as the U.S.] así que solo estamos cavando “.

“Queremos ayudar a las instituciones financieras a construir sobre Toss … estamos construyendo un Amazon para la industria de servicios financieros ”, agregó. “Tratamos de agregar todas esas actividades, que cubren las cuentas de ahorro, productos de préstamo, seguros, etc.”

El ex dentista SG Lee comenzó a Toss en 2013.

Lee dijo que el plan para el nuevo dinero es ir más profundo en Corea al avanzar la tecnología más allá de Toss, agregar más usuarios y, en el lado de la oferta, asociarse con más compañías para ofrecer productos financieros.

Hay mucha competencia. Las empresas emergentes como PeopleFund se enfocan directamente en productos financieros, mientras que Kakao, la plataforma de mensajería más grande de Corea, tiene una división dedicada de tecnología financiera, KakaoPay, que compite con Toss tanto en pagos como en servicios financieros. También cuenta con la poderosa Alibaba en su esquina, cortesía de una inversión de $ 200 millones de parte de su filial de Ant Financial.

Alibaba y Tencent tienden a moverse en pares como opuestos, uno de ellos naturalmente gravitando hacia los rivales de las participadas del otro como ocurrió recientemente en Filipinas. Sin embargo, es complicado en Corea. Tencent está atrapado en el limbo ya que es un antiguo partidario de Kakao. Pero, ¿podría el acuerdo de Ant Financial estimular a Tencent a trabajar con Toss?

Lee dijo que su compañía tiene una “buena relación” con Tencent, incluidas las visitas ocasionales a domicilio / a domicilio, pero ahora mismo no hay nada más que hacer. Eso es intrigante.

Planes de expansión en el extranjero.

También son de interés los planes futuros para el negocio ahora que está tomando significativamente más capital de los inversionistas que, incluso con el dinero más paciente, eventualmente necesitan un retorno de su inversión.

Lee está convencido de que no va a vender, a pesar de que Viva Republica parece ser un punto de entrada ideal para una compañía de pagos o finanzas que se ha perdido el mercado coreano y quiere ahora.

Dijo que hay planes para hacer una OPI “en algún momento”, pero un enfoque más inmediato es la oportunidad de expandirse en el extranjero.

Cuando Toss recaudó una serie C de 48 millones de dólares liderada por PayPal hace 18 meses, Lee le dijo a TechCrunch que estaba empezando a echar un vistazo a las oportunidades en el sudeste asiático, la región de más de 650 millones de consumidores, y que es probable que veamos una acción definitiva el próximo año. El CEO de Viva Republica dijo que Vietnam podría ser la primera plataforma de lanzamiento en el extranjero para Toss.

“Estamos pensando seriamente en ir más allá de Corea porque tarde o temprano contrataremos un punto de saturación”, dijo Lee. “Creemos que Vietnam es bastante prometedor. Hemos hablado con socios potenciales y actualmente estamos articulando ideas y estrategias materializadas el próximo año.

“Ya tenemos un libro de jugadas muy exitoso, sabemos cómo escalar entre los usuarios”, agregó Lee.

Mientras el plan aún se está elaborando, Lee sugirió que Viva Republica se tomaría su tiempo para expandirse por todo el sudeste asiático, donde seis países distintos representan la mayoría de la población de la región. Así que, en lugar de expandir rápidamente a Toss en esos mercados, indicó que un lanzamiento más deliberado, país por país, podría ser la estrategia con Vietnam para comenzar en 2019.

El equipo Toss en la sede de Seúl, Corea.

Corea en aumento

La entrada de Toss en el club del unicornio, una aclamada colección de compañías privadas de tecnología valoradas en $ 1 mil millones o más, se produce semanas después de que Coupang, la principal empresa de comercio electrónico de Corea, recaudó $ 2 mil millones con una valoración de $ 9 mil millones.

Mientras que la ronda Coupang vino del Fondo de Visión SoftBank – una fuente de capital que amenaza con mancharse debido a sus vínculos con el asesinato del periodista Jamal Khashoggi – representa la primera vez que una compañía con sede en Corea se ha unido a la cartera del mega fondo de $ 100 mil millones.

Algunos hitos se pueden descartar como frívolos, pero estos dos están tan unidos que son una señal de una mayor conciencia del potencial de Corea como un destino de inicio por parte de inversionistas fuera del país.

Mientras que Lee admitió que la valoración del unicornio “no cambia mucho” en términos diarios para su negocio, sí admitió que ha visto el cambio de paisaje para el ecosistema de startups de Corea, que tiene solo otros dos unicornios privados: Coupang y Yello. Móvil.

“Cada vez más VCs globales son conscientes de que Corea del Sur es una muy buena oportunidad para hacer una startup. Es cada vez más fácil para nuestros colegas emprendedores lanzar y obtener acceso a fondos globales “, dijo, y agregó que las 25 ciudades principales de Corea tienen una población acumulada (25 millones) que coincide con las 25 principales de Estados Unidos.

A pesar de ese potencial, Corea ha tendido a centrarse en sus gigantes “chaebol” como Samsung, que representa un porcentaje doble digital de la economía nacional: LG, Hyundai y SK. Eso significa que una gran cantidad de potenciales talentos emergentes, tanto fundadores como empleados, están encerrados en trabajos corporativos seguros. Incluya la tradición conservadora de expectativas familiares, lo que puede dificultar que los niños justifiquen abandonar la seguridad de una gran empresa, y quizás no sea de extrañar que Corea tenga relativamente menos empresas nuevas en comparación con otras economías de tamaño comparable.

Pero eso está cambiando.

Coupang ha sido uno de los ejemplos de mayor perfil a seguir, junto con el negocio (ahora público) de Kakao. Pero con Viva República, Toss y un carismático dentista convertido en fundador, se está escribiendo otra historia de startups que podría inspirar a una futura generación de emprendedores a crecer y ser contados en Corea del Sur.

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Christiana Jozef

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